USD: 62.90
EUR: 73.13

Представители российской элиты попали в ловушку, организованную США

Финансымахинациинедвижимость
706

В конце прошлой недели Министерство финансов США выпустило документ, в котором сообщалось, что принадлежащая американскому Министерству финансов специализированная полиция FinCEN начнет идентификацию и отслеживание анонимных покупателей элитной недвижимости. Работа начнется в двух точках ее концентрации — нью-йоркском Манхэттене и флоридском Майами-Дейт.

В декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверки источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Великобритания. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, хотя британские аналитики отмечают, что эта обязанность скорее номинальная.  

Во Франции ситуация совершенно другая. Там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, в то время как контроль происхождения денег возложен на банковские структуры. Государство в данной ситуации контролирует счет, с которого производится оплата.

Если вникнуть в детали, становится ясно, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, не включают предотвращение покупки элитной недвижимости на «грязные» деньги, а скорее наоборот. Политики и бизнесмены получают уникальную возможность надежно спрятать всю информации о покупках недвижимости.

Эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обратили внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег. Более того, элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эту практику отменили еще в 90-е.

То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют. Информация о собственниках тоже не вызывает иллюзий.

Авторитетное исследовательское бюро элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года 34% продаж элитного сектора Манхэттена были совершены анонимными покупателями, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев.

Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», местными покупателями практически не применяется, поскольку она не позволяет претендовать на налоговые вычеты. А вот анонимности иностранных собственников она как раз таки благоприятствует.

Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она контролирует не покупку недвижимости, а собственников уже совершенных покупок. Причем даже тех, кто приобрел жилье много лет назад. В этом и заключается ее уникальность.

Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не может эксплуатироваться. А поскольку страховка всегда выплачивается по фактическому местонахождению недвижимости — то есть в США, страховщик всегда точно знает, кто реально владеет пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. Он будет знать имя владельца, фамилию, а также номер телефона, который почти всегда начинающегося на +7… или +86…

Пытаться скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, предоставить ему легальный инструмент отказать в выплате, чем он сразу же воспользуется.

До недавнего времени страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они в обязательном порядке должны будут предоставлять эти данные FinCEN. Мышеловка захлопнулась.

Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, отличает ее от любой европейской системы противодействия проникновения нелегальных денег в элитную недвижимость. Сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. К примеру, если итальянские или испанские финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они будут обязаны такую сделку заблокировать.

Американские финансовые полицейские, по новым правилам, не обязаны препятствовать сделке. Они контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов, а страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного запроса или уведомления.

Новая инициатива Министерства финансов является частью более широкой федеральной программы.

Казначейство США и федеральные правоохранительные органы на вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью. В американской практике они известны как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов станет обязательным.

Этот рычаг давления предназначен прежде всего для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез обеспокоила программа FinCEN.

По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $3 млн каждая, на общую сумму около $6,5 млрд.

Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью. Это и действующие государственных чиновники, и парламентарии, и представители бизнес-сообщества. Однако новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.

 

Эксперты

Денис Мантуров, Министр промышленности и торговли Российской Федерации.
Денис Мантуров Министр промышленности и торговли Российской Федерации.

Качество российского хлеба на рынке превзошло наши ожидания — в этом сегменте сконцентрировано больше всего товаров, которые получат государственный «Знак качества»

Ярослав Нилов, Председатель комитета Госдумы по труду, социальной политике и делам ветеранов.
Ярослав Нилов Председатель комитета Госдумы по труду, социальной политике и делам ветеранов.

Нам говорят, что продолжительность жизни увеличивается, а люди на пенсии все равно продолжают работать. Но, например, по Центральной России, люди, особенно граждане мужского пола, до пенсионного возраста просто не доживают.

Евгений Ройзман, Российский политик, депутат Государственной думы Федерального собрания Российской Федерации IV созыва.
Евгений Ройзман Российский политик, депутат Государственной думы Федерального собрания Российской Федерации IV созыва.

На самом деле, регионы закредитованы, а города в очень сложной ситуации находятся. Не может быть такого, что города слабые, а страна сильная. Так не бывает.

Раис Сулейманов, Эксперт Института национальной стратегии
Раис Сулейманов Эксперт Института национальной стратегии

Выбор в качестве объекта нападения православного храма также не случаен: расчет на куда более значительный межконфессиональный эффект, чем если бы, не дай Бог, объектом нападения был бы какой-нибудь, скажем, военный объект.

loading...
Релизы
Учащиеся Северной Осетии смогут обучаться в кадетских классах

Учащиеся Северной Осетии смогут обучаться в кадетских классах

В Северной Осетии у учеников общеобразовательных школ появится возможность проходить обучение в кадетских классах.

Артём Здунов обсудил перспективы сотрудничества с Полномочным Министром в ранге Посла Республики Индия

Артём Здунов обсудил перспективы сотрудничества с Полномочным Министром в ранге Посла Республики Индия

В среду, 18 июля, Председатель Правительства РД Артём Здунов встретился с делегацией Республики Индия во главе с Полномочным Министром в ранге Посла, заместителем Главы Миссии, Посольства Республики Индия в РФ Гангадхараном Баласубраманианом.

Ольга Тимофеева: «Правительственный законопроект о курортах Госдума рассмотрит в осеннюю сессию»

Ольга Тимофеева: «Правительственный законопроект о курортах Госдума рассмотрит в осеннюю сессию»

Что будет с российскими курортами, какой статус они будут иметь, какую деятельность можно будет вести на охранных территориях, - об этом во вторник, 17 июля, говорили в Государственной Думе депутаты, представители Минэкономразвития России и Минздрава России, эксперты, ученые из ведущих российских вузов. Обсуждали предложенные правительством корректировки законодательства.

На исполнение майских указов Президента регионам выделят до 8 трлн рублей

На исполнение майских указов Президента регионам выделят до 8 трлн рублей

Глава РСО-Алания Вячеслав Битаров принял участие в заседании правительственной комиссии по региональному развитию в РФ, которое провел заместитель Председателя Правительства России Виталий Мутко.

Новые меры поддержки малого и среднего бизнеса готовят в России

Новые меры поддержки малого и среднего бизнеса готовят в России

Минэкономразвития России подготовило ряд очередных предложений для развития малого и среднего бизнеса в России.

Краевые аграрии проверяют состояние мелиоративных систем

Краевые аграрии проверяют состояние мелиоративных систем

Проверка состояния мелиоративных систем – такова цель рабочей поездки заместителя министра сельского хозяйства Ставрополья Андрея Олейникова в Кировский городской округ.

Все релизы