USD: 56.76
EUR: 69.63

Представители российской элиты попали в ловушку, организованную США

Финансымахинациинедвижимость
658

В конце прошлой недели Министерство финансов США выпустило документ, в котором сообщалось, что принадлежащая американскому Министерству финансов специализированная полиция FinCEN начнет идентификацию и отслеживание анонимных покупателей элитной недвижимости. Работа начнется в двух точках ее концентрации — нью-йоркском Манхэттене и флоридском Майами-Дейт.

В декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверки источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Великобритания. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, хотя британские аналитики отмечают, что эта обязанность скорее номинальная.  

Во Франции ситуация совершенно другая. Там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, в то время как контроль происхождения денег возложен на банковские структуры. Государство в данной ситуации контролирует счет, с которого производится оплата.

Если вникнуть в детали, становится ясно, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, не включают предотвращение покупки элитной недвижимости на «грязные» деньги, а скорее наоборот. Политики и бизнесмены получают уникальную возможность надежно спрятать всю информации о покупках недвижимости.

Эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обратили внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег. Более того, элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эту практику отменили еще в 90-е.

То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют. Информация о собственниках тоже не вызывает иллюзий.

Авторитетное исследовательское бюро элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года 34% продаж элитного сектора Манхэттена были совершены анонимными покупателями, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев.

Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», местными покупателями практически не применяется, поскольку она не позволяет претендовать на налоговые вычеты. А вот анонимности иностранных собственников она как раз таки благоприятствует.

Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она контролирует не покупку недвижимости, а собственников уже совершенных покупок. Причем даже тех, кто приобрел жилье много лет назад. В этом и заключается ее уникальность.

Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не может эксплуатироваться. А поскольку страховка всегда выплачивается по фактическому местонахождению недвижимости — то есть в США, страховщик всегда точно знает, кто реально владеет пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. Он будет знать имя владельца, фамилию, а также номер телефона, который почти всегда начинающегося на +7… или +86…

Пытаться скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, предоставить ему легальный инструмент отказать в выплате, чем он сразу же воспользуется.

До недавнего времени страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они в обязательном порядке должны будут предоставлять эти данные FinCEN. Мышеловка захлопнулась.

Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, отличает ее от любой европейской системы противодействия проникновения нелегальных денег в элитную недвижимость. Сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. К примеру, если итальянские или испанские финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они будут обязаны такую сделку заблокировать.

Американские финансовые полицейские, по новым правилам, не обязаны препятствовать сделке. Они контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов, а страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного запроса или уведомления.

Новая инициатива Министерства финансов является частью более широкой федеральной программы.

Казначейство США и федеральные правоохранительные органы на вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью. В американской практике они известны как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов станет обязательным.

Этот рычаг давления предназначен прежде всего для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез обеспокоила программа FinCEN.

По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $3 млн каждая, на общую сумму около $6,5 млрд.

Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью. Это и действующие государственных чиновники, и парламентарии, и представители бизнес-сообщества. Однако новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.

 

В Ставрополе хозяин решил избавиться от части здания ЦУМа
Бизнес

В Ставрополе хозяин решил избавиться от части здания ЦУМа

Объявление о продаже ТЦ "Нестерова", вслед за сообщением о продаже ресторана «Корона Ставрополья», появилось накануне на сайте Авито.

Интренет-сервс «Циан» составил рейтинг самого дорого жилья на Ставрополье и в СКФО
Недвижимость

Интренет-сервс «Циан» составил рейтинг самого дорого жилья на Ставрополье и в СКФО

На первом месте уверено разместился Ставропольский край.

Мэр Махачкалы остался под арестом
Общество

Мэр Махачкалы остался под арестом

Верховный суд Дагестана отказал в удовлетворении апелляционной жалобы адвокатов Мусы Мусаева.

В Махачкале многодетную мать с Комарова сделали «бездомной»
Недвижимость

В Махачкале многодетную мать с Комарова сделали «бездомной»

Руку помощи гражданке готов протянуть мэр республиканской столицы.

Эксперты

Михаил Крутихин, Филолог-востоковед, журналист, кандидат исторических наук, аналитик, эксперт по нефтегазовому рынку.
Михаил Крутихин Филолог-востоковед, журналист, кандидат исторических наук, аналитик, эксперт по нефтегазовому рынку.

"Какая к чертям нефть?"

Ростислав Можейко, Главный внештатный нейрохирург минздрава Ставропольского края, врач высшей квалификационной категории, кандидат медицинских наук
Ростислав Можейко Главный внештатный нейрохирург минздрава Ставропольского края, врач высшей квалификационной категории, кандидат медицинских наук

«Технически одна из самых сложных операций в нейрохирургии, уникальность – в строении и локализации лентикулостриальных артерий, и не удалить «лишнего» – большая задача».

Юрий Антипов (Москва), Независимый технический эксперт НП Саморегулируемая организация «Ассоциация технических экспертов» России с двумя высшими образованиями
Юрий Антипов (Москва) Независимый технический эксперт НП Саморегулируемая организация «Ассоциация технических экспертов» России с двумя высшими образованиями

«Видимо, имеющиеся 150 кг груза на борту были непосильной ношей для готовящегося к взлёту Ту-154 в Сочи 25 декабря 2016 года».

Андрей Калмыков, Футбольный фанат в Ставропольском крае с 40-летним стажем
Андрей Калмыков Футбольный фанат в Ставропольском крае с 40-летним стажем

«Станислава Черчесова сложно назвать великим тренером. Новых игроков у команды нет, стиля, тактики – нет. Едва ли выйдем из группы, не с кем выходить. Нельзя построить здание из песка и воды, нужны ещё камень и цемент»

loading...
Релизы
500 заявок поступило на конкурс журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее»

500 заявок поступило на конкурс журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее»

Более 500 работ принято на VII международный конкурс для журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее», организатором которого выступает «Ростелеком» в партнерстве с NOKIA.

В 2 раза увеличился уровень поддержки ставропольских садоводов в 2018 году

В 2 раза увеличился уровень поддержки ставропольских садоводов в 2018 году

20 февраля в минсельхозе Ставрополья обсудили выполнение целевого индикатора по закладке многолетних насаждений в 2018-м и плановые показатели на 2019-2020 годы.

Об изменениях в избирательном процессе рассказали студентам Северо-Кавказского института (филиал) Всероссийского государственного университета юстиции

Об изменениях в избирательном процессе рассказали студентам Северо-Кавказского института (филиал) Всероссийского государственного университета юстиции

Сегодня, по инициативе администрации Советского района г. Махачкалы состоялась встреча со студентами и преподавательским составом образовательного учреждения.

Ученики «Кванториума» посетили инновационную лабораторию «Сингента»

Ученики «Кванториума» посетили инновационную лабораторию «Сингента»

Преподавательский состав детского технопарка «Кванториум» уделяет большое внимание тому, чтобы ученики познавали науку не только в стенах учебных классов, но и видели практическое применение научных достижений на площадках инновационных предприятий. Так, ребята из «Кванториума» посетили настоящую производственную научно-исследовательскую лабораторию «Сингента» (Syngenta).

3 Тбайт информации передали по сетям «Ростелекома» участники Российского инвестиционного форума в Сочи

3 Тбайт информации передали по сетям «Ростелекома» участники Российского инвестиционного форума в Сочи

«Ростелеком», телекоммуникационный партнёр Российского инвестиционного форума, который на минувшей неделе завершился в Сочи, обеспечил организаторов, участников и гостей события проводным и беспроводным доступом в сеть.

«МегаФон» ускорил интернет в малых населённых пунктах Ставрополья

«МегаФон» ускорил интернет в малых населённых пунктах Ставрополья

20 февраля 2018 г. В 2017 году «МегаФон» провёл масштабную кампанию по улучшению качества мобильных 3G/4G-сетей на Ставрополье и значительно расширил территорию покрытия в регионе.

В минэкономразвития России предложили создать банк идей для развития малого и среднего бизнеса

В минэкономразвития России предложили создать банк идей для развития малого и среднего бизнеса

О создании «банка идей» по развитию малого и среднего предпринимательства рассказал министр экономического развития РФ Максим Орешкин на совместном заседании президиумов правлений «Опоры России» и НП «ОПОРА».

Ставрополье к весеннему севу готово

Ставрополье к весеннему севу готово

Глава краевого минсельхоза Владимир Ситников провёл еженедельное рабочее совещание с руководителями территориальных сельхозуправлений, на котором обсудили ход подготовки к весенним полевым работам.

С начала года в крае, как и по всей стране, началась традиционная декларационная кампания.

С начала года в крае, как и по всей стране, началась традиционная декларационная кампания.

Представить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2017 год нужно не позднее 3 мая 2018 года.

«Видеонаблюдение» и Wi-Fi от «Ростелекома» на Всероссийской премии «Кардо» в Ставрополе

«Видеонаблюдение» и Wi-Fi от «Ростелекома» на Всероссийской премии «Кардо» в Ставрополе

«Ростелеком» выступил телекоммуникационным партнёром первой Всероссийской премии за развитие уличного современного спорта и искусства «Кардо».

Все релизы