Несвойственные финансовой организации надзирательские функции могут спровоцировать массовый отток клиентуры.
Откуда деньги, Зин?
Накануне стало известно о масштабных «чистках» - проверках физических лиц на предмет источников доходов. Речь идет о приеме денег, переводимых за коммерческую деятельность на карты. Если деньги перевели в счет погашения долга или за продажу машину, придется объясняться со Сбербанком. Счет заблокируют, а законность получения средств придется подтверждать документально. Не сможете объяснить, откуда деньги, они попросту сгорят.
У граждан, отправляющих перевод, интересуются, с какой целью это делается? В случае, если клиент имеет неосторожность признаться, что деньги он перевёл товарищу за ту или иную услугу, обучение и т.д. – карту заблокируют. Известно, что проверочную кампанию Сбербанк развернул весьма масштабную - по всем городам страны.
Крипвалюта лучше, чем допрос
Видимо, физических лиц решили как следует «встряхнуть». По заявлению же самого банка, он действует в соответствии с законом против отмывания преступных доходов (№115-ФЗ).
Частые и стабильные переводы могут вызвать подозрения либо поступления с анонимного кошелька. Раньше фильтр был автоматическим и мягким. Теперь Сбербанк «вооружился» суперкомпьютерами. Программа анализирует, с кем наиболее часто происходят расчеты у того или иного клиента.
Представители Сбербанка заявили, что система внедрена, и сбавлять обороты не намерена. Маникюр на дому или ремонт квартиры больше не получится оплатить путем «кинуть на карту».
Он новых методах работы службы безопасности Сбербанка, сообщает телеканал 360°. Уточняется, что 80% жалоб приходится на его клиентов. К схеме намерены подключиться и другие банки.
Тем временем, клиенты Сбербанка подумывают о переводе своих средств в криптовалюту, которая набирает популярность.
