Чаще всего мошенники представляются сотрудниками кредитной организации.
Они усыпляют бдительность потенциальной жертвы с помощью заранее подготовленной речи, в которой благодарят клиента за длительное сотрудничество. Затем преступники рассказывают о начисленных бонусах, что помогает вывести собеседника на нужный лад, поскольку человек, которому пообещали прибыль, будет легко идти на контакт и выполнять все действия, предложенные злоумышленником.
В результате этого по итогам 2019 года в МВД по республике Дагестан зарегистрировано больше 250 уголовных дел, возбужденных по ст.ст. 158 УК РФ (Кража) и 159 УК РФ (Мошенничество) по факту хищений денежных средств с использованием сети Интернет и банковских карт, совершенных дистанционно.