USD: 61.53
EUR: 68.54

Банки стали требовать объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Банки стали требовать объяснения по переводам в пределах тысячи рублей
  1. Обществo
  2. Общество
Россиябанкибанковские картыперевод«Бинбанк»«Тинькофф-банк»«Сбербанк»
Если держатель карты не предоставит документы, подтверждающие происхождение средств и обоснование перевода, карту могут аннулировать.

Ряд российских банков начал запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы, в том числе не превышающие 1000 рублей. С такой проблемой столкнулись клиенты как минимум трех финансовых организаций – «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и «Сбербанка».

В том случае, если человек не предоставит документы, подтверждающие происхождение денежных средств, и письменное объяснение цели перевода суммы, карту грозят могут аннулировать.

Отметим, что с проблемой столкнулись не все клиенты банков, а лишь некоторые держатели карт, но ситуация беспокоит многих. О подобных происшествиях пострадавшие рассказали газете «Известия». Они пояснили изданию, что на подготовку всех документов отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

В пресс-службе Центробанка пояснили, что подобным образом банки поступают в том случае, если считают операцию сомнительной: таким образом банки борются с отмыванием денег, уходом от налогов и финансированием терроризма. Однако банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться за пояснениями к владельцу счета только в том случае, если сочтет, что картой могли завладеть злоумышленники.

При этом банк при любых условиях не должен запрашивать письменного обоснования операции. Даже в этом случае банк может только получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.

Как отмечают эксперты, подобная практика нарушает законодательство. В то же время в ЦБ добавили, что жалоб на массовые блокировки карт пока не поступало. Всем, кто столкнется с такой проблемой, порекомендовали обращаться в интернет-приемную Центробанка.

 

Другие новости

Путин внес в Госдуму проект изменений Конституции
Закон

Путин внес в Госдуму проект изменений Конституции

Документ подготовлен на основе предложений рабочей группы.

В России пенсии к 2022 году вырастут на 18 процентов
Общество

В России пенсии к 2022 году вырастут на 18 процентов

Самая большая индексация запланирована в этом году.

Правительство РФ вместе с Медведевым ушло в отставку
Политика

Правительство РФ вместе с Медведевым ушло в отставку

Премьер-министр объявил об этом после оглашения послания президента Федеральному Собранию.

Эксперты

Джонатан Литтелл, Американо-французский писатель, переводчик, романист, кинорежиссёр. Автор книги «Чечня. Год третий»
Джонатан Литтелл Американо-французский писатель, переводчик, романист, кинорежиссёр. Автор книги «Чечня. Год третий»

Ничего в Чечне не предсказуемо

Дмитрий Беляков, Эксперт Института изучения международных отношений пекинской Академии общественных наук
Дмитрий Беляков Эксперт Института изучения международных отношений пекинской Академии общественных наук

Иран будут давить всеми возможными способами

Наталья Зубаревич, Профессор кафедры экономической и социальной географии России географического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова
Наталья Зубаревич Профессор кафедры экономической и социальной географии России географического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова

Бесконечный поток трансфертов республикам Северного Кавказа не дает эффекта

Анна Ривина, Директор центра «Насилию.нет»
Анна Ривина Директор центра «Насилию.нет»

До 40 процентов тяжких насильственных преступлений происходят именно в семье

Все релизы