USD: 56.76
EUR: 69.63

С 1 июня 2016 года клиенты банков будут обязаны предоставлять данные о происхождении денежных средств

ЦентробанкзаконыЯсинский
604

Центробанк детально описал алгоритм взаимодействия клиентов с банками, которые квалифицированы главным территориальным управлением регулятора как кредитные организации, проводящие сомнительные операции, направленные на отмывание доходов, полученных незаконным путем. Теперь банки, желающие сохранить свои лицензии, будут руководствоваться новым алгоритмом работы.

Об этом заявил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая 25 марта 2016 года на XVIII Всероссийской банковской конференции «Банковская система России — 2016: практические вопросы надзора и регулирования».

Самый радикальный метод, к которому прибегает ЦБ, это отзыв лицензий. 34 банка из 93, лишившихся лицензии за 2015 год, были лишены права на работу за нарушение правил регистрации поступающих денежных средств.

Второй метод работы с провинившимися банками — введение радикальных ограничений на проведение операций и лимитов по суммам для банка. Чаще всего это ограничение вводится на срок до шести месяцев.  Третий метод — это исключение банка из системы страхования вкладов. И, наконец, четвертый метод — банк доказывает ГУ ЦБ, что он работает только с добропорядочными клиентами и готов предоставить реальные показатели хозяйственной деятельности.

ЦБ проводит дополнительное информирование банков о тех клиентах, которые замечены в проведении сомнительных операций, отметил Ясинский. Теперь банки вправе при наличии подозрений «в отмывательстве» отказывать клиентам в открытии счета и проведении операций. Но в результате таких отказов возникли «мигрирующие» клиенты, которые переводят свои средства из банка в банк.

Поэтому информация об отказниках должна быть доступна всем банкам, уверен Ясинский. Правда существует вероятность риска, что предприятия будут активно перерегистрироваться, чтобы скрыть свой род деятельности и бенефициаров. Правда, финансовая разведка обещала, что будет отвечать на запросы банков о том, находится ли тот или иной клиент в базе сомнительных, посетовал Ясинский.

Кроме того, набор инструментов, которым могут пользоваться банки для истребования документации об источниках происхождения средств и имущества, будет и далее расширяться. Такое право появилось у кредитных организаций в конце 2015 года, Связано оно, в большей степени,  с темой амнистии капитала. Но, как напомнил Ясинский, сама тема амнистии капитала должна быть проведена на таких условиях, чтобы никто и никогда не мог потом спросить, откуда у физического или юридического лица появились деньги.

Но радикальная позиция FATF — всемирной организацией по борьбе с доходами, добытыми преступным путем, такова, что амнистия не распространяется на средства, происхождение которых имеет криминальный характер. Поэтому Росфинмониторинг и Банк России оказались в непростой ситуации. Пока что они не требуют от банков детально допытываться у своих клиентов, откуда они взяли средства, но в ближайшем будущем ситуация может коренным образом измениться.

Амнистия капитала в России продлена до 1 июня 2016 года. После этой даты банки получат право запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств, отметил чиновник ЦБ.

 

Visa и Mastercard исключены из ассоциации "Финтех"
Экономика

Visa и Mastercard исключены из ассоциации "Финтех"

Это означает, что они больше не смогут получать доступ к российским финансовым технологиям.

Колоннада в Кисловодске может попасть на деньги России
Туризм

Колоннада в Кисловодске может попасть на деньги России

Вслед за «Сердцем Чечни» в Грозном и крепостью «Насыр-Кала» в Дербенте в ЦБ поступило предложение изобразить Колоннаду и Нарзанную галерею на купюрах.

Эксперты

Михаил Крутихин, Филолог-востоковед, журналист, кандидат исторических наук, аналитик, эксперт по нефтегазовому рынку.
Михаил Крутихин Филолог-востоковед, журналист, кандидат исторических наук, аналитик, эксперт по нефтегазовому рынку.

"Какая к чертям нефть?"

Ростислав Можейко, Главный внештатный нейрохирург минздрава Ставропольского края, врач высшей квалификационной категории, кандидат медицинских наук
Ростислав Можейко Главный внештатный нейрохирург минздрава Ставропольского края, врач высшей квалификационной категории, кандидат медицинских наук

«Технически одна из самых сложных операций в нейрохирургии, уникальность – в строении и локализации лентикулостриальных артерий, и не удалить «лишнего» – большая задача».

Юрий Антипов (Москва), Независимый технический эксперт НП Саморегулируемая организация «Ассоциация технических экспертов» России с двумя высшими образованиями
Юрий Антипов (Москва) Независимый технический эксперт НП Саморегулируемая организация «Ассоциация технических экспертов» России с двумя высшими образованиями

«Видимо, имеющиеся 150 кг груза на борту были непосильной ношей для готовящегося к взлёту Ту-154 в Сочи 25 декабря 2016 года».

Андрей Калмыков, Футбольный фанат в Ставропольском крае с 40-летним стажем
Андрей Калмыков Футбольный фанат в Ставропольском крае с 40-летним стажем

«Станислава Черчесова сложно назвать великим тренером. Новых игроков у команды нет, стиля, тактики – нет. Едва ли выйдем из группы, не с кем выходить. Нельзя построить здание из песка и воды, нужны ещё камень и цемент»

loading...
Релизы
500 заявок поступило на конкурс журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее»

500 заявок поступило на конкурс журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее»

Более 500 работ принято на VII международный конкурс для журналистов и блогеров «Вместе в цифровое будущее», организатором которого выступает «Ростелеком» в партнерстве с NOKIA.

В 2 раза увеличился уровень поддержки ставропольских садоводов в 2018 году

В 2 раза увеличился уровень поддержки ставропольских садоводов в 2018 году

20 февраля в минсельхозе Ставрополья обсудили выполнение целевого индикатора по закладке многолетних насаждений в 2018-м и плановые показатели на 2019-2020 годы.

Об изменениях в избирательном процессе рассказали студентам Северо-Кавказского института (филиал) Всероссийского государственного университета юстиции

Об изменениях в избирательном процессе рассказали студентам Северо-Кавказского института (филиал) Всероссийского государственного университета юстиции

Сегодня, по инициативе администрации Советского района г. Махачкалы состоялась встреча со студентами и преподавательским составом образовательного учреждения.

Ученики «Кванториума» посетили инновационную лабораторию «Сингента»

Ученики «Кванториума» посетили инновационную лабораторию «Сингента»

Преподавательский состав детского технопарка «Кванториум» уделяет большое внимание тому, чтобы ученики познавали науку не только в стенах учебных классов, но и видели практическое применение научных достижений на площадках инновационных предприятий. Так, ребята из «Кванториума» посетили настоящую производственную научно-исследовательскую лабораторию «Сингента» (Syngenta).

3 Тбайт информации передали по сетям «Ростелекома» участники Российского инвестиционного форума в Сочи

3 Тбайт информации передали по сетям «Ростелекома» участники Российского инвестиционного форума в Сочи

«Ростелеком», телекоммуникационный партнёр Российского инвестиционного форума, который на минувшей неделе завершился в Сочи, обеспечил организаторов, участников и гостей события проводным и беспроводным доступом в сеть.

«МегаФон» ускорил интернет в малых населённых пунктах Ставрополья

«МегаФон» ускорил интернет в малых населённых пунктах Ставрополья

20 февраля 2018 г. В 2017 году «МегаФон» провёл масштабную кампанию по улучшению качества мобильных 3G/4G-сетей на Ставрополье и значительно расширил территорию покрытия в регионе.

В минэкономразвития России предложили создать банк идей для развития малого и среднего бизнеса

В минэкономразвития России предложили создать банк идей для развития малого и среднего бизнеса

О создании «банка идей» по развитию малого и среднего предпринимательства рассказал министр экономического развития РФ Максим Орешкин на совместном заседании президиумов правлений «Опоры России» и НП «ОПОРА».

Ставрополье к весеннему севу готово

Ставрополье к весеннему севу готово

Глава краевого минсельхоза Владимир Ситников провёл еженедельное рабочее совещание с руководителями территориальных сельхозуправлений, на котором обсудили ход подготовки к весенним полевым работам.

С начала года в крае, как и по всей стране, началась традиционная декларационная кампания.

С начала года в крае, как и по всей стране, началась традиционная декларационная кампания.

Представить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2017 год нужно не позднее 3 мая 2018 года.

«Видеонаблюдение» и Wi-Fi от «Ростелекома» на Всероссийской премии «Кардо» в Ставрополе

«Видеонаблюдение» и Wi-Fi от «Ростелекома» на Всероссийской премии «Кардо» в Ставрополе

«Ростелеком» выступил телекоммуникационным партнёром первой Всероссийской премии за развитие уличного современного спорта и искусства «Кардо».

Все релизы